Benta

Mga Propesyonal sa Pagbebenta ng Serbisyong Pinansyal

lalaki at babae na iniisip ang kanilang mga pangarap sa pananalapi

••• Chris Tobin/DigitalVision/Getty Images

Ang pagtulong sa mga tao na pamahalaan at mamuhunan ang kanilang pera ay ang trabaho ng mga tagapayo sa pananalapi . Habang ang mga nasa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay maaaring may mataas na antas ng mga antas at sertipikasyon, nang wala kasanayan sa pagbebenta , lahat ng edukasyon at pagsasanay ay walang iba kundi mga dekorasyon sa dingding.​

Isang Sales Career sa Financial Services

Pagdating sa mga pamumuhunan, pagreretiro, at edukasyon ng mga bata, ang mga tao ay gustong makipagtulungan sa isang propesyonal na tagapayo at hindi isang taong nagbebenta na maaaring mabayaran para sa pagbebenta ng mga partikular na pamumuhunan, mutual fund o stock. Kapag ang isang pamumuhunan ay napupunta sa timog, mas madali para sa isang tagapayo na pakalmahin ang nerbiyos ng isang mamumuhunan kaysa para sa isang propesyonal sa pagbebenta upang magawa ang parehong gawain.

Anuman ang mga pamagat, nauunawaan ng bawat matagumpay na tagapayo sa pananalapi na pareho silang may responsibilidad na maunawaan ang merkado uso at kung paano epektibong 'magbenta' ng mga serbisyo at mga sasakyan sa pamumuhunan sa mga customer. Ang mga nasa larangan ng pananalapi na hindi tumatanggap na sila ay mga propesyonal sa pagbebenta, kadalasan ay napupunta sa mga tungkulin ng analyst o sa ibang larangan ng karera.

Mga Sertipikasyon

Upang makapagbenta ng mga financial securities, dapat na lisensyado ang mga financial adviser. Ang pinakakaraniwang hawak na mga sertipikasyon ay ang Serye 6 ,7 at 63. Ang mga sertipikasyong ito ay nagpapahintulot sa isang tagapayo na magbenta ng mutual funds, annuity, bond, retirement vehicle at indibidwal na stock. Marami ring advisers ang humahawak insurance mga sertipikasyon, tulad ng buhay, aksidente, at kalusugan.

Mga Advanced na Sertipikasyon

Kasing hamon ng serye 6,7 at 63 pagsusulit maaaring, ang mga ito ay karaniwang itinuturing na mga entry-level na certification sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi. Para sa mga nakatuon sa pangmatagalang tagumpay bilang tagaplano ng pananalapi o tagapayo, ang patuloy na pag-aaral at mga sertipikasyon ay halos sapilitan.

Maraming tagapayo sa pananalapi ang kumikita ng kanilang CFA at ang Mga sertipikasyon ng CFP . Ang CFA ay kumakatawan sa Certified Financial Analyst at ang CFP ay kumakatawan sa Certified Financial Planner. Parehong mataas na itinuturing na mga sertipikasyon at hindi karaniwang kinikita hanggang sa ilang taon sa isang karera sa mga serbisyo sa pananalapi.

Higit pa sa mga sertipikasyong ito, ang ilan sa industriya ay nag-aaral at nakakuha ng ChFC, o Chartered Financial Consultant. Ayon sa eksperto sa mga serbisyo sa pananalapi na si Donna Rodgers:

Ang isang Chartered Financial Consultant ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa 3 taon ng karanasan sa trabaho sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi. Inihahanda ng ChFC ang mga propesyonal upang pamahalaan ang mga pangangailangan ng mga indibidwal, pamilya at maliit na negosyo. Ayon sa American College, ang mga ChFC ay kumikita ng 51 porsiyentong higit pa kaysa sa kanilang mga kapantay.

Ang pagtaas ng kita lamang ay maaaring magbigay ng inspirasyon sa marami na kunin ang sertipikasyong ito at ang karagdagang benepisyo ng pagtaas ng paggalang mula sa mga kapantay at customer.

Ang Mga Hamon at Ang Mga Gantimpala

Halos bawat Main Street sa America ay may hindi bababa sa 1 opisina ng mga serbisyo sa pananalapi, na puno ng alinman sa isang tagapayo o isang pangkat ng mga tagapayo, na aktibong naghahanap ng mga bagong customer at upang mapanatili ang kanilang mga kasalukuyang kliyente. Karamihan sa bawat bangko ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pananalapi tulad ng ginagawa ng karamihan sa mga ahensya ng seguro. Idagdag sa listahang ito ang pagkakaroon ng mga serbisyong pampinansyal na inaalok ng mga kumpanyang nakabatay sa Internet at mauunawaan mo sa lalong madaling panahon na ang industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay lubhang mapagkumpitensya.

Ang isa pang pangunahing hamon ay ang pagsunod sa mga utos at regulasyon ng pamahalaan na dapat sundin ng bawat tagaplano ng pananalapi. Lumabag sa batas at ang iyong mga lisensya ay sinuspinde o bawiin.

Para sa mga makakalampas sa kumpetisyon, ay nakatuon sa pagkamit ng kinakailangan at opsyonal na mga sertipikasyon, at na nagsasagawa ng lahat ng kanilang negosyo nang may integridad, ang mga gantimpala ay hindi kapani-paniwala. Ang mga nangungunang tagaplano ng pananalapi ay maaaring kumita ng ilang daang libong dolyar bawat taon, pati na rin ang mga insentibo, bakasyon, at maraming parangal.

Ang karera ay tiyak na isa sa pinakamahirap na maging matagumpay, na siyang dahilan kung bakit karamihan ay huminto pagkatapos lamang ng ilang taon. Ang mga tunay na gantimpala ay ibinibigay sa mga mananatili sa karera sa loob ng 2 o higit pang mga taon at handang magtrabaho nang mahabang oras at harapin ang mga mahinang buwan hanggang sa magsimula silang umani ng mga benepisyo.