Ano ang American Institute of Banking (AIB)?
Ipinaliwanag ng American Institute of Banking
••• Eric Audras / Getty Images
- Kahulugan at Mga Halimbawa ng American Institute of Banking
- Paano Nagtrabaho ang American Institute of Banking?
- Mga Uri ng Pagsasanay sa ABA
- Mga alternatibo sa American Institute of Banking (AIB)
Nagpapatakbo bilang bahagi ng American Bankers Association (ABA), ang American Institute of Banking (AIB) ay nagbigay ng pagsasanay para sa mga posisyon sa pagbabangko hanggang 2014.
Bagama't ang AIB ay huminto sa pagpapatakbo bilang isang hiwalay na institusyon, maaari ka pa ring makahanap ng mga kurso sa pagsasanay ng AIB sa website ng ABA gayundin sa pamamagitan ng mga lokal na kabanata ng ABA. Ang pagkumpleto ng naturang pagsasanay ay makakatulong sa iyong maghanda para sa isang bagong karera o sumulong sa iyong kasalukuyang tungkulin sa isang institusyong pinansyal.
Matuto nang higit pa tungkol sa layunin ng AIB, ang iba't ibang opsyon sa pagsasanay na magagamit, mga dahilan para sa paghahanap ng pagsasanay na ito, at ilang alternatibong organisasyon sa pagsasanay sa pagbabangko na maaari mong isaalang-alang.
Kahulugan at Mga Halimbawa ng American Institute of Banking
Ang American Institute of Banking (AIB) ay isang institusyon sa ilalim ng American Bankers Association (ABA) na nagbigay ng pagsasanay para sa mga tungkulin sa pagbabangko .
- acronym : KAKAHIYA
Bago ang mga alok na pang-edukasyon nito ay pinagsama ng ABA noong 2014, nag-alok ang AIB ng malaking seleksyon ng mga indibidwal na kurso sa pagsasanay, mga programa sa sertipiko, at mga programa sa diploma. Sinasaklaw ng pagsasanay ng AIB ang iba't ibang paksa tulad ng consumer banking, business banking, branch management, financial regulations, lending, fraud prevention, customer service, small business banking, at team leadership.
Ang pagsasanay sa AIB ay maaaring makatulong sa iyo na matuto nang higit pa tungkol sa iyong tungkulin sa pagbabangko, pag-aralan ang isang paksa ng interes, o kahit na maghanda para sa isang bagong karera . Halimbawa, kung nagtrabaho ka bilang isang bank teller, maaaring kumuha ka ng mga indibidwal na kurso sa AIB upang matuto nang higit pa tungkol sa ilang mga regulasyon sa pagbabangko.
Sa kabilang banda, kung gusto mong umabante sa tungkulin ng tagapamahala ng sangay, maaaring nag-sign up ka para sa programa ng Sertipiko ng Tagapamahala ng Sangay ng AIB upang makakuha ng mga bagong kasanayan. Kapag naranasan na, maaaring nag-sign up ka para sa programa ng AIB Bank Operations Diploma upang maghanda na umupo para sa kaugnay na pagsusulit sa sertipikasyon ng ICB at maghanda para sa karagdagang pag-unlad.
Mga ugat ng AIB
Bilang tugon sa gulat sa ekonomiya noong 1873, itinatag ng mga banker mula sa buong U.S. ang ABA noong 1875 upang magbigay ng mga pagkakataon sa pag-aaral, networking at adbokasiya. Nilikha ng ABA ang American Institute of Bank Clerks noong 1900 upang mag-alok ng parehong mga kurso sa personal at pagsusulatan upang matulungan ang mga propesyonal sa pagbabangko na isulong ang kanilang mga kasanayan. Sa kalaunan ay palitan ito ng pangalan sa American Institute of Banking.
Kasama ng AIB, ang ABA ay mayroong Institute of Certified Bankers (ICB) na nagpapahintulot sa iyo na kumuha ng mga kursong AIB upang maging kwalipikado para sa iba't ibang pagsusulit sa sertipikasyon. Tulad ng AIB, ang ICB ay hindi na umiiral bilang isang hiwalay na entity. Sa halip, direktang nag-aalok ang ABA ng mga programa sa sertipikasyon pagkatapos ng pagsasama.
Paano Nagtrabaho ang American Institute of Banking?
Ang paglahok sa isang kurso o programa ng AIB ay karaniwang may kasamang pag-sign up sa pamamagitan ng kabanata ng ABA ng iyong estado. Bagama't pinapayagan ng ABA ang iba't ibang uri ng mga bangko na maging miyembro at mag-access ng mga mapagkukunan, madalas kang makakapag-enroll sa pagsasanay kahit na hindi miyembro ang iyong employer.
Gayunpaman, kung hindi ka miyembro ay madalas kang kailangang magbayad ng mas mataas na bayad para sa pagsasanay kaysa sa mga taong nagtatrabaho para sa mga institusyong miyembro ng ABA. Ang pagsasama-sama ng mga kurso sa pamamagitan ng isang programa ng sertipiko o diploma ay karaniwang nagpapababa sa gastos para sa parehong mga miyembro at hindi miyembro.
Bagama't ang mga pag-aalok sa ibang pagkakataon ay pangunahing kasama ang mga online na kursong self-paced o pinangungunahan ng instructor, nag-alok din ang AIB ng sulat at personal na pagsasanay para sa ilang kurso. Ang haba ng kurso at mga kinakailangan ay iba-iba batay sa kurso at format.
Ang mga self-paced online na kurso ay maaaring tumagal ng walong oras o mas kaunti, habang ang mga kursong pinamumunuan ng magtuturo ay maaaring tumagal ng hanggang apat na buwan. Nangangahulugan ito na maaaring tumagal ng ilang buwan o mas matagal ang mga programa sa sertipiko at diploma depende sa haba ng kurso, iyong pangako sa oras, at bilang ng mga kurso.
Bagama't may lingguhang iskedyul ang mga online na kursong AIB na pinangungunahan ng guro, nag-aalok sila ng flexibility kung kailan mo matatapos ang trabaho. Kabaligtaran ito sa mga in-person na kursong AIB kung saan kailangan mong nasa klase sa mga nakatakdang oras.
Ano ang Kasama sa mga Kurso ng AIB
Anuman ang format, ang mga kurso sa AIB ay kadalasang nagsasangkot ng pagbabasa ng mga libro sa pananalapi o mga materyal sa web, paggawa ng mga takdang-aralin, paglahok sa mga talakayan, at pagkuha ng mga pagsusulit. Pagkatapos mong makapasa sa isang kurso, maaari mong ipagpatuloy ang serye para sa isang sertipiko o diploma, o maaari mong gamitin ang mga kredito sa kurso tungo sa patuloy na edukasyon na maaaring kailanganin ng iyong employer o ng isang kasalukuyang kredensyal.
Kung kumuha ka ng mga kurso upang ituloy ang isang sertipikasyon ng ICB, kailangan mo ring tiyakin na natutugunan mo ang mga kinakailangan sa karanasan bago mag-sign up upang kumuha ng pagsusulit sa sertipikasyon.
Para makita kung paano gumana ang pagsasanay sa AIB, sabihin nating kakasimula mo lang sa iyong karera sa pagbabangko bilang isang teller at nadama na interesado sa paglipat sa isang personal na papel na tagabangko. Maaaring nagpasya kang kumpletuhin ang Personal Banker Certificate ng AIB upang matuto nang higit pa tungkol sa mga serbisyo sa pananalapi, produkto, at pamamahala sa relasyon sa customer.
Pagkatapos mag-sign up para sa programa ng sertipiko, sinimulan mo sana ang isang serye ng mga self-paced online na kurso na sumasaklaw sa mga lugar tulad ng komunikasyon, mga produkto ng pagbabangko, mga benta, mga referral, at negosasyon. Makukuha mo sana ang sertipiko pagkatapos makumpleto at maipasa ang lahat ng mga kurso sa AIB.
Mga Uri ng Pagsasanay sa ABA
Bagama't hindi na direktang nag-aalok ang AIB ng mga kurso at programa, maaari mo na ngayong kumpletuhin ang pagsasanay sa pamamagitan ng ABA bilang miyembro o hindi miyembro. Ang ABA ay nag-aalok ng karamihan sa pagsasanay nito online sa pamamagitan ng mga indibidwal na kurso, webinar, at mga programa sa sertipiko.
Bagama't hindi mo mahahanap ang mahabang mga programang diploma na minsang inaalok ng AIB, ang ABA ay mayroon pa ring mga programang sertipiko na naghahanda sa iyo para sa mga pagsusulit sa sertipikasyon. Maaari kang bumili ng marami sa pagsasanay sa pamamagitan ng website ng ABA sa sandaling lumikha ka ng isang account doon, ngunit makakahanap ka pa rin ng ilang mga alok sa pamamagitan ng mga lokal na kabanata ng ABA.
Dapat mong tanungin ang iyong employer kung mayroon silang membership sa ABA. Kung gagawin nila, maaari kang mag-sign up para sa isang ABA account gamit ang iyong email sa trabaho at ma-access ang mga benepisyo tulad ng mga diskwento sa pagsasanay.
Mga Online na Kurso
Kasama sa kasalukuyang mga online na kursong handog ng ABA ang mahigit 400 kursong self-paced at 20 kursong pinamumunuan ng instruktor. Ang mga kurso ay may mga label na nagsasaad ng mga programa sa sertipikasyon at mga sertipikasyon na kanilang ilalapat.
Kailangan mong pumili ng nakaiskedyul na petsa ng pagsisimula para sa mga kursong pinamumunuan ng instruktor, habang maaari kang mag-sign up upang magsimula anumang oras para sa mga self-paced na opsyon. Makakakita ka ng maraming kursong available kahit na wala kang membership sa ABA.
Ang ilan sa maraming self-paced na mga paksa ng kurso ay kinabibilangan ng:
- Istratehiya ng kumpanya
- Mga pagtatasa
- Komersyal na Real Estate
- Consumer banking
- Seguridad at mga regulasyon
- Mga deposito account
- Pamumuno
- Marketing
- Insurance
- Pamamahala ng panganib
- Mga seguridad
- Mga pautang sa mag-aaral
- Pananalapi sa bahay
- Pamamahala ng kayamanan
Ang mga kursong pinamumunuan ng guro ay sumasaklaw sa mga paksa tulad ng:
- Pagsusuri ng Ulat ng pananalapi
- Mga pangunahing kaalaman sa pagbabangko
- Pamamahala ng relasyon sa customer
- Pagpapahiram
- Pangunahing accounting
- Mga indibidwal na retirement account (IRA)
- Marketing
- Mga linya ng produkto sa bangko
Mga webinar
Ang ABA ay may higit sa 200 webinar kung saan maaari mong panoorin ang mga eksperto na talakayin ang mahahalagang paksa sa pagbabangko. Sinasaklaw ng mga webinar na ito ang marami sa mga parehong paksa gaya ng mga kurso, ngunit madalas silang tumutuon sa mga kasalukuyang pag-unlad at balita. Ang ilan ay kwalipikado para sa patuloy na mga kredito sa edukasyon.
Marami sa mga webinar na ito ay naitala upang panoorin sa iyong kaginhawahan, ngunit madalas mong kailanganin ang isang ABA membership upang ma-access ang mga ito. Ang partikular na pahina ng webinar ay maglilista ng mga kinakailangan para sa pagtingin, kabilang ang kung maaari kang manood sa pamamagitan ng isang panlabas na link nang walang membership sa ABA.
Mga Programang Sertipiko
Makakakita ka ng halos 40 na programa sa sertipikasyon sa website ng ABA, at kadalasang binubuo ang mga ito ng ilang indibidwal na kurso o suite ng mga kaugnay na kurso. Ang mga sertipiko ay pangunahing nakatuon sa isang partikular na trabaho sa pagbabangko o pagsusulit sa sertipikasyon.
Habang ang ilang mga sertipiko ay maaaring mangailangan lamang ng ilang mga foundational na kurso, ang ibang mga programang nakatuon sa karera ay maaaring mangailangan ng halos 40 mga kurso. Karaniwan kang may access sa mga kurso sa sertipiko para sa isang limitadong oras tulad ng isang taon.
Ang ilang mga programa ng sertipiko ng ABA ay kinabibilangan ng mga sumusunod:
- Sertipiko sa Pagpapautang sa Negosyo at Komersyal
- Sertipiko ng Bank Teller
- Sertipiko ng Pribadong Bangko
- Sertipiko sa Marketing sa Bangko
- Sertipiko ng Wharton Emerging Leaders
- Sertipiko ng Provider ng Bank Solutions
- Sertipiko sa Pamamahala ng Relasyon ng Fiduciary
- Sertipiko sa Pagsunod sa Deposito
- Sertipiko sa Pamamahala ng Pinansyal ng Bank
- Sertipiko sa Pamamahala ng Asset
Mga Programa sa Sertipikasyon
Makakatulong sa iyo ang pagkumpleto ng mga webinar, kurso, kumperensya, at certificate ng ABA sa mga kinakailangan sa edukasyon para sa mga sertipikasyon ng ABA. May kinalaman sa isang proctored exam, ipinapakita ng mga kredensyal na ito ang iyong kaalaman sa mga bangko at credit union kung saan ka maaaring magtrabaho. Karaniwan silang nangangailangan ng paunang karanasan sa trabaho kasama ang mga kredito sa ABA.
Ang pagpapanatili ng iyong sertipikasyon ng ABA ay nagsasangkot ng pagkakaroon ng pinakamababang bilang ng mga kredito sa tatlong taong batayan. Kailangan mo ring sumang-ayon sa isang ethics code at magbayad ng taunang bayad para i-renew ang iyong mga kredensyal.
Maaari mong makuha ang sumusunod na anim na sertipikasyon sa pamamagitan ng ABA:
- Certified Trust at Fiduciary Advisor
- Certified AML at Fraud Professional
- Certified IRA Services Professional
- Certified Enterprise Risk Professional
- Certified Regulatory Compliance Manager
- Certified Financial Marketing Professional
Mga alternatibo sa American Institute of Banking (AIB)
Habang ang pagsasanay ng ABA ay nananatiling popular para sa pagbuo ng iyong karera sa pagbabangko, maraming iba pang mga organisasyon ang may mga kurso at programa sa pagbabangko at pananalapi upang isaalang-alang. Kabilang sa ilan sa mga ito ang Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America at ang Bank Administration Institute.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS)
Orihinal na pinangalanang Association of Supervisors of State Banks, ang CSBS ay umiral mula noong 1902 at nakatutok sa pagtataguyod para sa regulasyon ng sistema ng pagbabangko. Kasalukuyan itong may ilang online at in-person na opsyon sa pagsasanay na idinisenyo para sa mga tagasuri ng bangko at iba pang empleyado na nakikinabang sa pag-unawa sa mga batas sa pagbabangko.
Ang mga masinsinang programa para sa mga tagasuri ay tinatawag na mga teknikal na paaralan at sumasaklaw sa mga paksa tulad ng pagsusuri sa kredito, pagsusuri sa mga merkado ng kapital, at pagsusuri sa bangko. Ang mga ito ay madalas na nangangailangan ng ilang karanasan. Nag-aalok din ang CSBS ng malaking aklatan ng mga maikling online na kurso na sumasaklaw sa lahat mula sa mga operasyon at regulasyon ng bangko hanggang sa mga produkto ng pagbabangko at pamamahala ng portfolio.
Kung natutugunan mo ang mga kinakailangan sa karanasan at edukasyon, maaari mo ring isaalang-alang ang Examiner Certification Program ng organisasyon.
Independent Community of Bankers of America (ICBA)
Ang ICBA ay kumakatawan sa humigit-kumulang 50,000 mga bangko ng komunidad at gumagana sa pamamagitan ng adbokasiya, pagsasanay, at mga solusyon sa pagbabangko nito. Nag-aalok ito ng ilang mga kurso at online na mga programa ng sertipiko sa parehong mga institusyong pampinansyal at mga indibidwal pati na rin ang lahat ng mga plano sa pag-access sa mga institusyon. Maaari kang mag-sign up bilang isang hindi miyembro at magbayad ng mas mataas na bayad para sa pagsasanay.
Sinasaklaw ng ilang sample na indibidwal na kurso ang Bank Secrecy Act, pag-audit, pagtatasa, mga pagbabayad, negosasyon, seguridad ng impormasyon, mga pangunahing kaalaman sa bank teller, pandaraya sa pagkakakilanlan, at Mga Regulasyon P at Z. Nakatuon ang mga programa ng sertipiko sa mga tungkulin gaya ng mga human resource generalist, teller, universal bankers , at mga auditor. Ang iba pang mga opsyong pang-edukasyon sa pamamagitan ng ICBA ay kinabibilangan ng mga webinar, sertipikasyon, at programa ng direktor ng bangko.
Bank Administration Institute (BAI)
Nag-aalok ang BAI ng mga maikling kurso sa pagbabangko sa mga institusyong pampinansyal na gustong sanayin ang kanilang mga empleyado sa isang partikular na tungkulin. Marami sa mga kurso ay nakatuon sa mga regulasyon at batas na kinasasangkutan ng mga deposito at transaksyon, pagpapahiram ng pera, at pamamahala ng mga tauhan ng pagbabangko. Gayunpaman, makakahanap ka rin ng mga kursong sumasaklaw sa mga pangunahing kasanayan tulad ng pamamahala ng mga account, pagbebenta ng mga serbisyong pinansyal, at pagsasagawa ng mga pang-araw-araw na tungkulin bilang isang commercial banker, bank teller, wealth manager, o executive.
Mga Pangunahing Takeaway
- Mula nang ihinto ng AIB ang mga operasyon bilang isang hiwalay na subsidiary ng ABA noong 2014, direktang nag-alok ang ABA ng pagsasanay sa pagbabangko sa pamamagitan ng website nito at mga lokal na kabanata.
- Ang pagsasanay sa pagbabangko ng AIB ay nakatulong sa pagbuo ng kasanayan at pagsulong ng karera at sumasaklaw sa mga paksa mula sa mga pangunahing operasyon ng bangko at pagpapautang hanggang sa regulasyon at pamamahala.
- Habang nag-aalok ang AIB ng mga kurso, mga programa sa sertipiko, at mga programa sa diploma, kasalukuyang hindi nag-aalok ang ABA ng mga diploma.
- Ang mga kurso sa AIB ay makukuha sa pamamagitan ng sulat, online, o personal na mga format, ngunit karamihan sa mga kurso sa ABA ngayon ay ganap na online sa isang self-paced o format na pinangungunahan ng instruktor.
- Ang ilang alternatibong organisasyon na nag-aalok ng pagsasanay sa pagbabangko ay kinabibilangan ng Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute, at Independent Community of Bankers of America.
Mga Pinagmumulan ng Artikulo
American Bankers Association. Kasaysayan ng ABA . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Self-Paced Online Training para sa mga Bangkero . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. 1900-1924: Isang Kasaysayan ng Mga Bangko ng America at Ang ABA . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Arkansas Bankers Association. Mga diploma at Sertipiko . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Indiana Bankers Association. ABA Training . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Georgia Bankers Association AIB Commercial Lending Diploma . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Ohio Bankers League. Mga kurso sa ABA . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Online na Pagsasanay para sa Mga Bangko - Mga Kursong Pinadali . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Recorded at Paparating na mga Webinar . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Lahat ng Online Training . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Sertipiko ng Pribadong Bangko ng ABA . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Panatilihin ang CCTS . Na-access noong Ene. 26, 2022.
American Bankers Association. Mga Propesyonal na Sertipikasyon para sa mga Bangko . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS). Tungkol sa CSBS . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Independent Community Bankers of America. Tungkol sa ICBA . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Independent Community Bankers of America. Pamantasang Bangko ng Komunidad . Na-access noong Ene. 26, 2022.
Bankers Administration Institute. Catalog ng Pagsasanay ng BAI: Courseware sa Pagsunod na Nakabatay sa Tungkulin . Na-access noong Ene. 26, 2022.